Le Chiffre d’affaires du marché des assurances s’est ainsi établi à 36,7 milliards de dinars au premier trimestre 2016 contre 36,6 mds DA à la même période 2015, a appris l’APS auprès du Conseil national des assurances (CNA).

Les assurances dommages continuent d’accaparer la part de lion avec 91,8% du total du marché, contre 6,6% pour les assurances de personnes, précise la même source.

Les données du 1er trimestre 2016 sont calculées sans les résultats de trois assureurs privés qui n’ont pas encore fourni leur bilan, selon le CNA.

Entre janvier et mars 2016, les assurances dommages ont réalisé un chiffre d’affaire de 33,7 mds DA contre 33,6 mds DA à la même période 2015.

Avec plus de 59% des parts de marché, l’assurance automobile reste la principale branche du marché des assurances de dommages cumulant un total de 20 mds DA, soit une hausse de 2,5% comparativement à la même période 2015.

Pour sa part, la branche Incendie et risques divers, qui représente 33,5% du marché des assurances dommages, a enregistré une croissance de 12,3% avec un CA de 11,3 mds DA, alors que la branche transport (3,4% du marché) a baissé de 1,2% tandis que les risques agricoles (2,7% du marché) ont maintenu leur croissance de 2,3%.

De son côté, l’assurance-crédit (1% du marché) a marqué une hausse de 24% pour se chiffrer à 338 millions DA.

Par ailleurs, il est constaté que les sociétés d’assurances publiques dominent le marché des assurances dommages avec une part de 76,7% du marché pour un CA de 25,8 mds DA, contre 23,3% du marché pour les compagnies privées avec un chiffre d’affaire de près de 7,9 mds DA (hausse de 4%).

Par ailleurs, l’état des sinistres réglés au 31 mars 2016 par l’ensemble des sociétés s’est établi à 12,3 mds DA, en hausse de 0,9%.

La structure des règlements reste dominée par les assurances de dommages avec 95,9% contre 4,1% pour les assurances de personnes.

Les indemnisations des assurances de dommages ont atteint 11,8 mds DA dont 82,1% affectées à l’assurance automobile pour un montant de 9,7 mds DA de sinistres réglés.

Le stock des sinistres à payer pour l’ensemble des assurances s’élève à 64,9 mds DA à fin mars 2016.

Quant à la cadence de règlement des sinistres, elle a régressé de 4% pour l’ensemble du marché. Les assurances de personnes marquent un taux d’évolution de 22,7% contrairement aux assurances de dommages qui ont fléchi de près de 5%.

(avec APS)

Globalement le secteur des assurances a réalisé un chiffre d’affaires de 130,82 milliards de dinars en 2015 contre 128,03 milliards de dinars en 2014, alors que les indemnisations versées aux assurés se sont chiffrées à près de 60 milliards de dinars, selon le Conseil national des assurances (CNA).

La branche automobile représente, bien entendu, le gros du secteur des assurances dommages, avec une part de marché de 92% correspondant à un chiffre d’affaires de 118,1 milliards de dinars en 2015, ce qui correspond à hausse annuelle de 0,2%. En terme de chiffre d’affaire, l’augmentation est plus visible soit 1,3%  ce qui donne un montant de police d’assurance de 66,2 milliards de dinars, ce qui correspond à 56% de la production des assurances dommages. En outre, les polices d’assurances des risques obligatoires de la branche automobile ont augmenté de près de 11% en 2015.

Ayant pour objectif de redorer le blason des assureurs, terni par ce dossier, M.Kessali explique: « Nous allons ainsi mettre fin aux litiges en souffrance depuis cinq ans, ce qui va certainement nous permettre de gagner en crédibilité vis-à-vis des assurés ». Il faut noter que les litiges en question concernent les assurés pour « dommages et collision », alors que les assurés « tous risques » sont remboursés systématiquement sans passer par les recours.

Selon le responsable de l’UAR, les dossiers, qui concernent les recours cumulés depuis 2010, seront assainis grâce à la convention d’assainissement des recours au coût moyen (Arcm), signée récemment par des assureurs publics et privés. Les dossiers antérieurs
à cette date ont tous été réglés.

Durant janvier 2016, ce sont les dossiers de recours de l’année 2010 qui seront assainis, tandis que le mois suivant sera consacré aux recours de 2011 alors que ceux de 2012 le seront avant la fin du 1er semestre 2016, explique le même responsable qui avance qu’un avenant à l’Arcm sera signé pour pouvoir régler les sinistres en suspens de 2013 et 2014 avant la fin de l’année en cours.

Le but ultime de l’UAR est d’arriver à un remboursement systématique et immédiat des assurés-dommages et collisions en laissant
l’assainissement des dossiers se faire à posteriori entre les assureurs eux-mêmes. « Nous voulons arriver à ce que le client soit indemnisé sans que son cas fasse l’objet d’un recours, mais que son dossier soit traité entre les compagnies elles-mêmes », explique M. Kessali.

Pour ce faire, une nouvelle convention appelée IDA (Indemnisation directe des assurés) doit être signée d’ici la fin de l’année 2016-début 2017, selon le même responsable: « Cela va améliorer considérablement la branche automobile au profit des assurés et des assureurs ».
Selon l’APS, en 2014, le montant d’indemnisation des sinistres-automobiles a atteint 44,8 milliards de dinars (contre 40,5 milliards de dinars en 2013), soit 75% du montant global des sinistres réglés par les assureurs toutes branches confondues.

(APS/DZMOTION)

Les assureurs ont, en effet, signé deux conventions inter-compagnies visant, d’abord, à assainir le passif des dossiers non réglés et à asseoir des mécanismes de remboursement systématique des recours, a indiqué M. Kessali lors d’un séminaire sur la modernisation de l’assurance automobile en Algérie.

Entrée en vigueur en septembre dernier, la première convention, appelée « convention d’assainissement des recours au coût moyen », consiste à traiter les stocks des dossiers en suspens que les assureurs tiennent à résorber.

Cette opération devrait permettre le règlement, avant fin juin 2016, de tous les dossiers stockés depuis cinq (5) ans, a promis ce responsable qui prévoit déjà l’indemnisation à la fin novembre en cours de tous les sinistres automobiles de l’année 2010.

Quant à la deuxième convention, intitulée « convention interentreprises de règlement des sinistres automobile matériels », elle contient de nouveaux mécanismes de remboursement systématique des recours qui seront appliqués à partir de janvier 2016.

Pour cette convention, les assureurs sont actuellement en discussion avec le ministère des Finances pour avoir son accord et entamer l’opération en janvier 2016, a précisé le président de l’UAR.

Pour M. Kessali, également P-dg de la Compagnie algérienne d’assurance et de réassurance (CAAR), le rythme d’indemnisation de l’assurance automobile en Algérie demeure toujours faible malgré les efforts consentis par les compagnies d’assurance durant ces dernières années.

« La cadence des règlements reste en décalage par rapport au nombre croissant des accidents enregistrés causant ainsi une accumulation des stocks de sinistres à payer », a-t-il relevé.

Par conséquent, a-t-il reconnu, « la confiance dont devrait bénéficier l’assureur auprès des assurés a été indéniablement altérée », en mettant en exergue l’impact négatif des retards de règlement des sinistres sur le développement du marché des assurances.

La signature de ces deux conventions devrait permettre d’améliorer la gestion de l’assurance automobile, principale branche du marché des assurances en Algérie, a estimé, de son côté, le directeur des assurances au ministère des Finances, Kamel Marami.

Il faut savoir qu’en 2014, le montant d’indemnisation des sinistres-automobiles a atteint 44,8 milliards de DA contre 40,5 milliards de DA en 2013, soit une hausse de 10%, selon les données de l’UAR. Ce chiffre représente 75% du montant global des sinistres réglés par les assureurs toutes branches confondues.

Chaque année, les assureurs enregistrent plus d’un million de déclarations de sinistres en raison de l’augmentation continue des accidents de la route avec 25.000 à 30.000 accidents corporels par an.

L’assurance automobile constitue la principale branche du marché des assurances avec plus de 52% de parts du marché et a enregistré une progression régulière de 12% durant ces cinq dernières années en raison de l’accroissement du parc automobile national.

(APS/DZMOTION)